Bancos en México aplicarán nuevas medidas contra fraudes en 2026

A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México solicitarán una identificación oficial a todas las personas que acudan a realizar depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos.

La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y busca prevenir fraudes y operaciones irregulares dentro del sistema financiero.

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Una medida preventiva contra fraudes

De acuerdo con Mauricio Naranjo González, vicepresidente de la ABM y director general de Monex, la medida estandariza la verificación de identidad en todas las instituciones.

Hasta ahora, cada banco tenía sus propios criterios para pedir identificación en transacciones de alto monto. “La idea es que, a partir de ahora, cualquier persona que retire o deposite más de 140 mil pesos deba presentar una identificación personal”, explicó.

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La medida entra en vigor en julio de 2026

Aunque el acuerdo ya fue aprobado por la ABM, su aplicación formal iniciará el 1 de julio del próximo año.
Emilio Romano, presidente del organismo y director ejecutivo de Bank of America México, indicó que esta política refuerza las estrategias de prevención de lavado de dinero y financiamiento de actividades ilícitas.

“El objetivo es cerrar la brecha entre la regulación estadounidense y la mexicana”, señaló Romano, quien presidirá la ABM hasta 2027.

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Fortalecimiento del sistema bancario

Como parte del acuerdo, los bancos en México también elaborarán y compartirán reportes sobre tipologías de delitos financieros, apoyándose en una nueva plataforma tecnológica de intercambio de información.
La ABM considera que este esquema permitirá identificar con mayor precisión operaciones sospechosas y fortalecer los controles internos de las instituciones.

Durante la misma conferencia, Romano informó que el sistema bancario asumirá un costo estimado de 8 mil millones de pesos por los ajustes aprobados en la Ley de Ingresos 2026. Por primera vez, tres cuartas partes de las cuotas pagadas al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) dejaron de ser deducibles. Esto podría afectar la rentabilidad del sector, aunque los bancos confían en mantener estabilidad operativa.

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 Respuesta ante restricciones de vuelos en el AIFA

El presidente de la ABM también fue cuestionado sobre la reciente decisión del Departamento de Transporte de Estados Unidos (DoT) de suspender vuelos del Aeropuerto Internacional Felipe Ángeles (AIFA) hacia el país norteamericano.
Romano aseguró que el sistema bancario operará con normalidad y que las instituciones financieras están preparadas para cualquier eventualidad derivada de la medida. “El sistema bancario va a estar atrás en todo esto, para apoyar las operaciones necesarias”, puntualizó.