Debido la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó de la existencia de compañías falsas que se promocionan a través de las redes sociales, páginas de internet o anuncios en periódicos para ofertar supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones de apertura o fianza.
En estos casos, agregó la dependencia, los afectados han pagado cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar la demanda correspondiente.
En las últimas semanas, añadió la Condusef, 1 Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (Sofom, E. N. R.) que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), denunció el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, así como el uso de sus datos fiscales y administrativos, con los que defraudan a quienes buscan obtener un crédito “rápido y barato” en Pachuca.
La comisión indicó que el modus operandi de las compañías apócrifas es el siguiente:
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras registradas y supervisadas para hacerse pasar por ellas. Estos datos son usados en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el débito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía. El monto que solicitan generalmente es el equivalente al 10 por ciento del financiamiento solicitado.
La población ha denunciado que los empleados de firmas falsas les ofrecen créditos con mensualidades de montos “pequeños”; sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar o descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.
Los supuestos trabajadores suelen solicitar a sus víctimas enviar información personal vía WhatsApp o por Facebook, lo que pone en riesgo los datos personales del público.
Cuando los afectados realizan los depósitos a la cuenta bancaria o por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia, es cuando descubren que han sido defraudados.
Redacción
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